为深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，近日，金融监管总局发布了《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》），有关司局负责人就相关问题回答了记者提问。

一、制定《办法》的重要意义是什么？

合规管理是金融领域深入贯彻习近平法治思想、落实全面《银有关司略部署皈回箆记求，是金融机构稳健经营、高质量发展的关键要素，是健全公司治理结构、者问。范化解重大风险能力的迫一、《办

2006法原银监会印发的《商业银行合》制定的背景是什么？及2016敏感性，金融数据安全与国家安全和金融消费，是者行保权机构合规管切的相项基础制度，经过多年实践关。近挥银行保管的“建立合棒”险机构分类机构明确以工作等方面发挥了积极作用备关部金负人就展环境不断变化，金融机构合规管理的实践探索也在持续深化。两项制度文件的印发时间较早，不能有效适应新形势下金融机构合规管理的各项要求。金融监管总局在总结前期制度执行实践的基础上，结合新形势、新要求，制定了问办法》，旨在切实提升金融机构合规管理有问性，促进：简业高质量介绍。

二、《办法》引导金融机构实现什么样的合规管理目标？

《办法》致力于指导金融机构建立横向到边、纵向到底的合规管理体系，将合规基因注入金融机构发展决策、业务经营的全过程、全领域，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转《 《答法》要求金融机构合规履职从高层做起，培育合规文化，提高全体员工合券意动评营造不敢违规、不能务规、不想为等的合规氛围，有效保障高质立发公。

资、《办法》的主要内容是什么？

《办法》共五章从业行制，䯹要内容包括：一是总则。明确办法的制定目的、适用范围、目标原则和监管主体。二是合规管理架构和职责。明确合规管理架构、合规文化培育、董事会及高级管理人员的职责，首席合规官及合规官的设置与职责，合规管理部门的职责与分工等事项。三是合规管理保障。完善首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相应保障措施。四是监督管理与法律责任。明确相关行政处罚及其他监管措施，对金融机构及其工作人员，特别是对董事、高级管理人员、首席合规官及合规官等未能有效实施合规管理的违法违规行为予以严肃追责。五是明确《办法》施行日期及过渡期等事项。

四、金融机构的董事会、高级管理人员对合规管理工作承担什么责任？

金融机构要提高依法合规经营能力，险管理、内控合规入公司治理体系、运营管理架构和业务流程，这就要求合规必须从高层做起，高位推进合规和审计部门定期对数，并取得必要同意。不得以个对合意处理，银行保险机构应当立即采取补救措施，并向监管部门主报或者分管领域业务合规性承担领导责任，并细化了具体岗位职责。要求相关人员做好高层引领，统筹推进合规管理工作，保规合规管理部、中施真正落国证印。

《、机从事证要求设立首券服务业务备案办法水的是什么？

合规的核心要义是遵循法律法规、监管规范，不触“底线”、不碰“红线”，这就要求合规管理具备相应的严肃性和独立性。前期，金融机构按照监管要求设置了合规总监、合规负责人、首席合规官等岗位，但具体职责不够明确具体，难以满足合规管理的独立性要求。《办法》顺应合规管理，际，并借坚国际良好做法，统一相关岗位名称，明，针对作规官和合规官的岗位设置和职责，统筹推进合规管理工作。

《办法》对首席合规官、合规官给予了充分的履职保障，包括参管是坚知情权、调查权、询问权、建议权、预警从监权管り紧问导立的考核证价体系等评并按照权责对等原则设定相关义务。首席合规官、合规官应当充分履行岗位职责，及时纠正违规行为，有效化解风险隐患。

六、首席合规官和合规官是否可以由其他人员估任？

务据《办整》体定，质融机案管当在机构总部设立首席合规官，原则上续案在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。考虑到各金融机构人员职数、资源配置等现实情况，允许金融机构行长（总经理）、省级分支机构或者一级分支机构行长（总经理）兼任；或者由金融机构不分管前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突部门的其他高级管理人员，省级分支机构或者一级分支机构不分管前台业务、财务、资金运用、内部审计等可能与合规管理存在职责冲突部门的其他高级管理人员兼任。由行长（总经理）兼任的，豁免任职资格条件，不需要取得任职资格许可。由其他高级管理人员兼任的，需要符合《办法》规定的任职条件，并取得任职资格许可。

七、《办法》施行前，已经实际担任合规总监、合规负责人等人员是否受任职资格限制？

按照“新老划断”原则，在《办法》施行前已经担任合规总监、合规负责人等人员，履行《办法》规定的首席合规官、合规官岗位职责，在岗位调动前，不受首席合规官或合规官任职条件限制，无需重新取得任职资格许可。

八、《办法》对合规管理部门提出了哪些工作要求？

《办法》明确合规管理部门的主要工作职责，覆盖事前、事中、事后全流程，包括制订合规规范，推动合规规范的有效执行，检查、评估合规规范的执行状况，预警、识别违规行为，组织对违规行为的处理与纠正等步骤，厘清了合规管理的基本工作逻辑。

另外，金融机构设置多个职责不相冲突的部门共同承担合规管理职责的，应当明确合规管理职责的牵头部门。金融机构可以自行决定设立一个或者多个职责不相冲突的部门承担合规管理职责，《办法》对此不作干预。

九、合规管理部门与其他部门在合规管理工作方面的职责分工是什么？

《办法》明确业务部门承担主体责任、合规管理部门承担管理责任、内部审计部门承担监督责任。要求业务部门主动做好日常合规管控，管好业务的同时也要管好合规；合规管理部门牵头推进各项合规管理工作，提供有力的合规支持；内部审计部门强化对机构经营管理合规性的审计监督。相关部门各司其职、协调配合，有机统筹，有效衔接，形成合规管理合力。